Что делать, если вам на карту пришёл непонятный перевод?

Такие ситуации могут возникнуть у любого из нас, тем более, что мошенники ищут новые ходы по вовлечению граждан в изощренные преступные схемы. История, рассказанная ниже, – подробная и грамотная инструкция о том, как действовать в том случае, если денег вы не ждете, а на счет они вам поступили.

«Столкнулся вчера с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР. Сумма 15.900. По СБП. От неизвестного со счета в Газпромбанке. Я им не пользуюсь.
Что я сделал:

1. сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил;

2. перестал пользоваться картой. Деньги обезличены – ваши и не ваши перемешаны, оплата картой может трактоваться как их использование;

3. человек, который отправил деньги сутки ждал. Я ему не звонил (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника). Он надеялся, что даст мне номер карты и попросит деньги вернуть. Фокус мошеннической схемы такой: карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма. А тот, кто изначально перевёл вам деньги, потом может позвонить и будет шантажировать, что сообщит в полицию;

4. также я написал заявление в полицию.

Из полиции мне позвонили и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.

Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.

Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.

Полицейские удивились, насколько правильны мои действия, и сказали, что все логично.

Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленное требование о возврате, через банк. Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду».

В этой истории доступным языком правильных действий изложена новая схема мошенничества, которая может коснуться любого. Просим после прочтения проинструктировать детей. Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода. А возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.

Сайт ГКУ ДПО «Учебный центр министерства финансов Ставропольского края» (https://lc.mfsk.ru/ru)

10.03.2025

Адрес материала: https://lc.mfsk.ru/ru/press-center/news/for-students/chto-delat-esli-vam-na-kartu-prishyel-neponyatnyy-perevod/